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央视曝光!近万人用手机转账 不料竟“悄悄”帮人洗了15亿黑钱

发布时间:2020-01-02 22:01:15  来源:网络    采编:网友推荐  背景:

  在网络支付业务爆发式增长的背景下,各类犯罪违法活动从线下,悄悄地转至线上。涉案资金流转方式随之网络化,迅速催生了非法网络支付这一新兴网络犯罪形态。

  2019年8月26日,在公安部经侦局的统一部署指挥下,辽宁大连警方一举捣毁一个打着“聚合支付”旗号,背地里大肆违法开展资金结算业务的大型犯罪团伙,冻结涉案资金高达4亿多元。

  一家淫秽色情平台牵出非法网络支付平台盘根错节

  2017年3月,大连市公安局沙河口分局在侦办一起网络淫秽色情案件过程中发现,淫秽色情平台通过向网民线上发起注册会员、充值等方式获利,这些钱都是通过第三方支付平台进行付费,涉案金额巨大。到2017年底的时候,案件违法获利高达2.3亿元。

  但是警方通过调查发现,注册会员给这些淫秽色情网站支付的资金,并没有进入该网站,而是进入了数家科技公司的账户。这些资金为何转到科技公司?资金又流向哪儿去了呢?

  淫秽色情平台资金往来页面

  辽宁省大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存告诉记者,他们挑选了一家资金流水、交易额度比较大的库米公司进行了攻坚工作,发现库米公司其实是“爱贝”公司专门用来走账的众多“壳”公司之一。

  这种新型的互联网犯罪模式和传统的案件有所不同,他们利用大量“壳”公司做掩护,通过“爱贝”这个非法“第四方支付平台”来进行非法资金流转,有40多家第四方支付平台给爱贝做支付结算。

  深圳市爱贝信息技术有限公司

  像支付宝、微信支付等第三方支付平台需要申领支付业务许可证,并向央行支付一定额度的备付金,受央行监管。

  而所谓“第四方支付平台”则是指未获得国家支付结算许可,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道,非法对外提供支付结算服务,是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙收取资金的重要通道。

  涉案的深圳市爱贝信息技术有限公司成立于2010年,当时仅仅作为一家科技公司,开展聚合支付业务。在经营过程中,虽然资金交易量很大,但仅靠收取服务费盈利并不多。急于发展的“爱贝”私自设立了“资金池”,干起了非法网络支付的勾当。

  他们利用一些空壳公司作掩护,一边替非法黄赌网站收钱,赚取高额佣金,一边挪用“资金池”内巨额资金,企图赚取高额投资回报。

  中国银联股份有限公司风险控制部高级主管王宇

  在掌握大量的犯罪证据后,2019年8月24日,辽宁大连警方100余名警力分批抵达深圳、北京等地,准备开展集中抓捕。

  除了公安机关对于“非法网络支付”的专项打击,人民银行也加大了针对非法网络支付的监督查处力度。

  中国人民银行文件

  中国人民银行大连市中心支行会计财务处处长朱焱:到2019年10月末,辖内法人银行查询6415笔,受理紧急止付账户423笔,冻结账户115户,堵截辖内的诈骗案件38起。

  “抓蛋”APP涉案金额高达十五亿元,近万名个人用户被拉下水

  资金是网络黑灰产业的命脉,黑灰产业牟取暴利都需要解决网络资金的结算问题,“爱贝”公司以“聚合支付”的形式来进行伪装,披着“技术服务”的外衣进行非法网络支付活动,从中牟取巨额利益。

  然而,从事“非法网络支付”并不仅是公司之间的行为,甚至有公司组织大量个人用户参与其中,为网络黄赌提供非法资金。

  2019年1月25日,山东省烟台市公安局接到公安部经侦局下发的一条线索,线索称一款名为“抓蛋”的手机应用,为赌博网站等违法犯罪团伙提供“代收代付”类非法支付结算业务,涉案金额高达十五亿元。

  通过调查警方发现,这个犯罪团伙曾长期从事与互联网有关的业务,除此之外,此案的涉案银行账户较多,涉案地域广,属于比较新型的网络犯罪。

  由于犯罪团伙利用手机软件进行不法活动,这样包装不仅有了合法的外衣,而且极大地方便了非法资金运转和聚拢人气。

  非法支付结算业务流程图

  为了逃离打击,“抓蛋”软件需要熟人推荐认证后,才能下载。因此在手机自带的平台、商店里面都搜索不到。而“抓蛋”的资金流转,则由“收款员”来负责完成。

  小红(化名)是其中一个收款员。她用微信收到钱之后自己提现,提现之后再用银行卡转到会计的银行卡里面,就完成了自己的任务,从而可以收到佣金。

  收款员小红(化名)

  为了多赚钱,小红注册了十几个微信号,每天用四个手机排队等单,做了三个月,赚了近万元。但随着监督力度不断加强,微信号频频被封。收到转款来自哪儿,又将钱转给了谁,这些钱的来源、用途、去向,她并不清楚。

  山东省烟台市公安局经侦支队副大队长梁洪超:其实这与之前把自己的银行卡出租出借给别人的性质是一样的,都是在为网络赌博等违法平台提供非法的资金支付结算业务,都是属于违法行为,是违法的参与者。

  “抓蛋”等三个非法网络支付结算平台的组织架构图

  这个非法网络支付平台的组织架构主要包含三个部分,第一个部分是平台的运营管理方;第二部分是团管;第三是团长、组长以及具体的收款员。犯罪团伙组织严密,每个层级清晰,责任划分明确。通过这样的方式“化整为零”,采取蚂蚁搬家方式流转非法资金,以逃避国家机关的监管和打击。

  2019年4月2日,根据事先侦查掌握的线索,山东省烟台市公安局抽调全市12个县市二百多名警力,分成12个抓捕小组奔赴全国各地实施统一抓捕。

  该案主犯罗某2012年海外留学归来,在一家上市公司担任首席技术官,年薪丰厚,可谓衣食无忧。随着接触的技术平台增多,他发现了一条可以赚大钱的门道。随即便开始自掏腰包开发软件,几个月后,“抓蛋”App上线运行。

  为了逃避监管,他们以“零投入,高回报”为诱饵,迅速大量发展个人用户成为“收款员”,用“拉人头,佣金分成”的方式,大量进行非法资金流转。短短半年时间,发展了近万名个人用户从事这一违法活动。

  犯罪嫌疑人罗某:肯定没有天上掉馅饼的事情,如果说坐在家里就可以收钱的话,那么这肯定是一个骗局,或者有法律风险的问题。

  随着一系列网络非法支付案件频繁发案,“非法网络支付”已经成为了支付领域的“毒瘤”。干扰了当前金融领域的秩序,危害了国家的金融安全。公安局经侦局为了打击此类领域的犯罪,建立了大数据战略中心,全面提升公安部数据分析运用及打击能力。

  公安部经侦局大数据战略中心

  公安部经济犯罪侦查局金融处处长张伦:下一步公安部经侦局和人民银行支付清算司将密切配合,高效联动,形成强有力的刑事打击,形成监管合力,有力打击整治非法网络支付活动,全力维护金融管理秩序。

  半小时观察:

  互联网金融是近年来在金融领域出现的一种新业态,对提高效率、降低成本和改善服务发挥了积极作用。各级政府和相关职能部门也为其创造了相对宽松的发展环境。但鼓励创新的开放态度,却被某些不法分子当成捞取不义之财的机会。

  爱贝公司的“非法网络支付”行为打着“聚合支付”的幌子,披着“金融创新”的外衣,通过庞大的营销队伍,搞地毯式推广,一旦资金链断裂,就极有可能出现不法分子卷款跑路,投资者血本无归的状况。

  而“抓蛋”App把大量个人用户拉下水,替非法网赌团伙提供非法资金通道,严重影响到国家金融秩序和社会稳定。

  无论业态如何花样翻新,互联网金融都没有改变金融行业经营风险和管理信用的本质,因此需要接受相关部门严格监管。

  声明:本文仅为传递更多网络信息,不代表股秀才观点和意见,仅供参考了解,更不能作为投资使用依据。


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